Calculadora de Impuesto Estatal sobre la Renta 2026 — Los 50 Estados + DC

Alaska, Florida, Nevada, Nuevo Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming. Washington grava las ganancias de capital a largo plazo por encima de $278,000 al 7–9%, pero no los sueldos.

California — 13.3% sobre ingresos superiores a $1 millón (incluido el impuesto del 1% para salud mental); Hawái 11%, Nueva York 10.9%, Nueva Jersey y DC 10.75%. Con un ingreso medio el orden cambia: Oregón, Hawái y Maine son los que más cobran sobre $85,000 porque sus tramos suben rápido.

Solo a través de la tasa local que usted ingrese. La ciudad de Nueva York (3.078–3.876%), Yonkers, Filadelfia (3.74%), los condados de Maryland (2.25–3.3%), los municipios de Ohio y Pensilvania, los condados de Indiana, Detroit y otras ciudades de Míchigan, y el impuesto del 1% sobre ingresos de Kansas City / St. Louis se suman a la cifra estatal.

En general ambos pueden gravarlo, y su estado de residencia le da un crédito por el impuesto pagado al estado donde trabaja — a menos que los dos tengan un acuerdo de reciprocidad (común entre estados vecinos del Medio Oeste y del Atlántico Medio), en cuyo caso paga solo a su estado de residencia.

Solo si detalla deducciones, dentro del tope SALT — $40,400 para 2026 (que se reduce gradualmente por encima de $505,000 de ingreso, con un piso de $10,000), combinado con el impuesto a la propiedad.

Cada estado parte del AGI federal (o del ingreso tributable federal) y aplica su propia deducción, exenciones, adiciones (p. ej. intereses de bonos municipales de otros estados) y sustracciones (ingresos de jubilación, Seguro Social, paga militar). La calculadora usa solo la deducción y las exenciones básicas.

Desde $0 en los nueve estados sin impuesto hasta aproximadamente $4,570 (Georgia), $4,800 (Illinois), $4,860 (Nueva York), $5,070 (California) y $7,920 (Oregón) para un soltero en 2026, tras la deducción estándar estatal y los créditos por exención.

0% — Texas no tiene impuesto sobre la renta personal. Se financia con un impuesto estatal sobre las ventas del 6.25% (8.25% en la mayoría de las ciudades) y algunos de los impuestos a la propiedad más altos del país.

Diez tramos del 1% al 12.3%, más un recargo del 1% por encima de $1 millón, para una tasa máxima del 13.3%. Un soltero con $85,000 paga alrededor del 4.3% de su ingreso tras la deducción estándar de $5,540.

Nueve tramos del 3.9% al 10.9% para 2026 (los dos más bajos se recortaron en 2026); un soltero con $85,000 debe unos $3,993. Los residentes de la ciudad de Nueva York suman un impuesto municipal del 3.078–3.876%.

Quince en 2026: Arizona, Colorado, Georgia, Idaho, Illinois, Indiana, Iowa, Kentucky, Luisiana, Míchigan, Misisipi, Carolina del Norte, Ohio, Pensilvania y Utah, desde 2.5% (Arizona) hasta 5.3% (Idaho).

Después de los nueve que no tienen ninguno: Dakota del Norte (tasa máxima 2.5%, nada por debajo de $48,475), Arizona (2.5% fijo), Indiana (2.95%), Ohio (2.75% por encima de $26,050), Pensilvania (3.07%) y Luisiana (3.0%).

No automáticamente — los impuestos a la propiedad del nivel de Texas, Nuevo Hampshire e Illinois, el impuesto sobre las ventas promedio del 9.6% de Tennessee y el 9.6% de Washington pueden quitarle lo que ahorra en impuesto sobre la renta. Compare el total: impuesto sobre la renta, sobre las ventas y a la propiedad según su ingreso y su vivienda.

La mayoría de los estados publican sus propias tablas de retención vinculadas al W-4 estatal (DE-4 en California, IT-2104 en Nueva York). Como comprobación, la cifra anual de esta calculadora dividida entre sus períodos de pago se acerca a lo que debería retenerse.